Informationen nach Versicherungsaufsichtsgesetz (VAG)

Das schweizerische Versicherungsaufsichtsgesetz (VAG) regelt die Aufsicht über Versicherungsunternehmen und Versicherungsvermittler. Es verpflichtet Versicherungsvermittler dazu, ihre Kundinnen und Kunden transparent über ihre Rolle, ihre Auftraggeber sowie die Bearbeitung von Personendaten zu informieren.

Nachfolgend finden Sie zunächst eine allgemeine Erklärung der Informationspflicht nach Art. 45 VAG und anschliessend die konkreten Angaben zur Quality1 AG als gebundenem Versicherungsvermittler der Allianz Suisse Versicherungs-Gesellschaft AG.

Allgemeine Informationspflicht der Vermittler (Art. 45 VAG)

Um Transparenz über die Interessenlage des Vermittlers zu schaffen, muss dieser seine Kundinnen und Kunden vor Antragsstellung bzw. Zustimmung zum Versicherungsvertrag schriftlich oder in elektronischer Form insbesondere über Folgendes informieren:

seinen Namen und seine Adresse,
seinen Status als gebundener oder ungebundener Vermittler und - bei gebundenen Vermittlern, den Namen und die Adresse des Versicherungsunternehmens - in dessen Auftrag er tätig ist,
seine Aus- und Weiterbildung,
die Person, die für Nachlässigkeit, Fehler oder unrichtige Auskünfte im Zusammenhang mit der Vermittlungstätigkeit haftbar gemacht werden kann,
die Bearbeitung der Personendaten, insbesondere Zweck und Umfang der Bearbeitung, die Empfänger der Daten sowie die Dauer der Aufbewahrung.

Ändern sich diese Angaben, muss der Vermittler seine Kundinnen und Kunden beim nächsten Kontakt wiederum schriftlich informieren.

Informationen des gebundenen Versicherungsvermittlers der Allianz Suisse Versicherungs-Gesellschaft AG gemäss Art. 45 VAG

Quality1 AG
Bannholzstrasse 12
8608 Bubikon

Die Quality1 AG (Quality1) vermittelt als gebundener Vermittler:

Garantie- und Reparaturkostenversicherungen der Allianz Suisse Versicherungs-Gesellschaft AG, Richtiplatz 1, 8304 Wallisellen (Allianz Suisse)
Motorfahrzeug-Haftpflichtversicherungen und Kaskoversicherungen der Allianz Suisse Versicherungs-Gesellschaft AG, Richtiplatz 1, 8304 Wallisellen (Allianz Suisse)
Assistanceleistungen der AWP P&C SA Saint-Ouen (Paris), Zweigniederlassung Wallisellen, Richtiplatz 1, 8304 Wallisellen

Zwischen der Allianz Suisse und der Quality1 besteht ein Agenturvertrag.

Ansprüche wegen Nachlässigkeit, Fehlern oder unrichtigen Auskünften im Zusammenhang mit der Vermittlertätigkeit können im Rahmen der gesetzlichen Bestimmungen an die Allianz Suisse Versicherungs-Gesellschaft AG gerichtet werden.

Zwischen der Allianz Suisse und der Quality1 besteht zudem ein Zusammenarbeitsvertrag mit folgendem Inhalt: Die Quality1 übernimmt neben der Vermittlung von Versicherungsverträgen auch Tätigkeiten in den Bereichen Produktentwicklung, Vertrieb, Risikozeichnung, Bestandesverwaltung und Schadenabwicklung.

Datenschutzerklärung

Für die Erbringung der Dienstleistung bearbeiten die Allianz Suisse und die Quality1 Ihre Personendaten unter Berücksichtigung des Schweizerischen Datenschutzgesetzes (DSG) und, soweit anwendbar, der Europäischen Datenschutz-Grundverordnung (DSGVO).

Weitere detaillierte Informationen zum Datenschutz finden Sie in den Datenschutzerklärungen auf den jeweiligen Webseiten:

Allianz Suisse: https://www.allianz.ch/datenschutz
Quality1: https://www.quality1.ch/datenschutz

Sofern für den Vertragsabschluss oder zur Durchführung des Vertrages besonders schützenswerte Personendaten (z. B. Gesundheitsdaten, medizinische Berichte) benötigt werden, holt die Allianz Suisse bzw. dieQuality1 Ihre Einwilligung ein.

Garantieversicherung

Eine Garantie ist eine freiwillige (vertragliche) Zusicherung beim Autokauf oder Fahrzeugcheck gegenüber dem Kunden, innerhalb einer vereinbarten Frist oder bis zu einer gewissen Anzahl gefahrener Kilometer eine besondere Leistung (meistens Durchführung von ganz oder teilweise kostenlosen Reparaturen) zu vollbringen. Eine Garantieversicherung ist daher eine Absicherung des Eigenrisikos eines Autohauses, der dem Kunden ein Garantieversprechen abgibt. Versichert wird das Geschäftsvermögen eines Autohauses gegen unerwartete Kosten, wenn ein Fahrzeug repariert werden muss, für welches eine freiwillige Mängelfreiheitszusicherung (Garantie) abgegeben wurde.

Kollektivversicherungsvertrag

Aufnahme von Fahrzeugen in Kollektivversicherungsvertrag

Garantieversprechen

Versicherungsbestätigung

Versicherungsgesellschaft

"Versicherer"

Autohaus

"Versicherungsnehmer"

Fahrzeugkäufer

"Begünstigte Person"

Wie kann ein Fahrzeug in den Kollektivversicherungsvertrag aufgenommen werden?

Fahrzeugverkauf

Beratung zu Fahrzeug

Garantieversprechen

Nach Fahrzeugcheck

Prüfung des Fahrzeuges

Garantieversprechen

In beiden Fällen wird das Fahrzeug in den Kollektivversicherungsvertrag aufgenommen. Die Garantieversicherung dient ausschliesslich der Absicherung des Eigenrisikos des Händlers. Es findet keine Beratung zum Versicherungsprodukt statt.

Wichtig: Sales und After Sales vermitteln in diesem Modell keine Versicherungsverträge an Endkunden. Deshalb benötigen Sales und After Sales keine Versicherungsvermittlerzertifizierung (VBV).

Wer schliesst diese Versicherung ab und gilt folglich als Versicherungsnehmer?

Sales oder After Sales im Autohaus.

Was ist versichert?

Versichert wird das Geschäftsvermögen eines Autohauses gegen unerwartete Kosten, wenn ein Fahrzeug repariert werden muss, für das der Sales oder After Sales eine freiwillige Mängelfreiheitszusicherung (Garantie) abgegeben hat.

Welche Fahrzeuge können mitversichert werden?

Versichert werden können vom Sales oder After Sales überprüfte Kundenfahrzeuge, welche den Annahmerichtlinien der Versicherungsgesellschaft entsprechen und für die eine Garantie abgegeben wird. Der Umfang des Versicherungsschutzes richtet sich für jedes mitversicherte Fahrzeug nach einer der bestehenden Deckungsvarianten.

Welche Versicherungsgesellschaft trägt das Risiko?

Risikoträger ist die Allianz Suisse.

Wer ist der Ansprechpartner?

Die Quality1 ist von der Allianz Suisse bevollmächtigt, Verträge abzuschliessen und umzusetzen.

Wichtig: Sales und After Sales vermitteln in diesem Modell keine Versicherungsverträge an Endkunden. Deshalb benötigen Sales und After Sales keine Versicherungsvermittlerzertifizierung (VBV).

Zusammenfassung

Do‘s

Don‘ts

Garantie zur Kundenbindung einsetzen

Garantieversicherung verkaufen

Händler entscheidet über die passende Garantie im Rahmen seiner Händlerleistung

Kunden zu Garantie beraten

Garantie in den Fahrzeugpreis integrieren

Garantieversicherungen vermitteln

Garantie in Fahrzeugchecks integrieren, um Kunden an die Werkstatt zu binden

Garantieverlängerungen direkt anbieten

Reparaturkostenversicherung

Die Reparaturkostenversicherung ist eine freiwillige Sachversicherung für Fahrzeughalter, die nach Ablauf der Herstellergarantie greift und plötzliche, unvorhersehbare Defekte abdeckt. Sie ist rechtlich eine Versicherung nach VVG.

Beratung und Abschluss

Versicherungspolice

Versicherungsgesellschaft

"Versicherer"

Fahrzeugkäufer

"Versicherungsnehmer"

Was ist eine Reparaturkostenversicherung?

Die Reparaturkostenversicherung ist eine freiwillige Sachversicherung für Fahrzeughalter, die nach Ablauf der Herstellergarantie oder Garantieversprechen greift und plötzliche, unvorhersehbare Defekte abdeckt. Sie ist rechtlich eine Versicherung nach VVG.

Wer schliesst diese Versicherung ab und gilt folglich als Versicherungsnehmer?

Fahrzeughalter

Welche Fahrzeuge können versichert werden?

Versichert werden können Fahrzeuge, welche den Annahmerichtlinien der Versicherungsgesellschaft entsprechen. Der Umfang des Versicherungsschutzes richtet sich nach der durch den Versicherungsnehmer gewählten Deckungsvariante.

Welche Versicherungsgesellschaft trägt das Risiko?

Risikoträger ist die Allianz Suisse.

Wer ist der Ansprechpartner?

Die Quality1 ist von der Allianz Suisse bevollmächtigt, Verträge abzuschliessen und umzusetzen.

Wichtig: Bei diesem Modell ist der Sales oder After Sales nicht in den Vermittlungsprozess eingebunden.

FAQ

Darf ein Autohaus Kunden zu Garantien beraten?

Bei Garantieversicherung ist keine Beratung zu den Garantien gegenüber Kunden notwendig, da das Autohaus Ihr Eigenrisiko absichert. Sales und After Sales beraten lediglich über das Fahrzeug und nicht über das Versicherungsprodukt. Für die Reparaturkostenversicherung übernimmt die Quality1 die Beratung und Abwicklung im Zusammenhang mit Vertragsabschlüsse.

Kann ein Autohaus weiterhin Kunden vor Ablauf der Garantie anschreiben und eine Garantieverlängerung anbieten?

Sales und After Sales können weiterhin die Garantie für die Kundenbindung einsetzen. Beispielsweise, indem Sie dem Kunden nach einem Fahrzeugcheck eine Garantie mitgeben. Dadurch stärken sie Ihre Kundenbindung und unterstreiche die Professionalität sowie die Qualität Ihres Services.

‍Wichtig: In diesem Fall nimmt das Autohaus das Fahrzeug in seine Kollektivversicherung auf. Die Garantie wird somit nicht «vermittelt» sondern stellt eine händlerseitige Leistung zur Absicherung des Eigenrisikos dar.

Ein direktes Angebot zur Garantieverlängerung ist nicht zulässig. Quality1 übernimmt diesen Prozess im Auftrag des Autohauses und informiert den Fahrzeughalter über den Ablauf sowie die verfügbaren Optionen zur Verlängerung.

Wem kann ich Fragen stellen oder Unterstützung anfordern?

Das VAG-Support-Team der Quality1 steht via vag@quality1.ch zur Verfügung.